基金运营有哪些费用？余额宝管理费怎么收取？ 焦点要闻

基金运营有哪些费用？

基金投资人直接负担的费用

该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用。对于封闭式基金来说,是与买卖股票一样,在价格之外支付一定比例的佣金。而对于开放式基金来说主要是指申购费、赎回费。

【资料图】

1、申购费指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其它营销支出。可在投资人购买基金单位时收取,即前收申购费,也可在投资人卖出基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。

2、赎回费:指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。

基金运营期间的费用，基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其它费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。

1、基金管理费:基金管理费是支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人自己的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销,更不能另外向投资人收取。每日计提的管理费=计算日基金资产净值x管理费率÷当年天数。

2、基金托管费:基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人。每日计提的托管费=计算日基金资产净值x托管费率÷当年天数。

3、其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

余额宝管理费怎么收取？

货币资金的买卖是不收费的，但是需要收取我们的管理费、托管费和销售服务费。

基金公司需要帮助我们照顾资金并使其产生收入，这相当于雇佣一个人来帮助我们进行投资，所以我们必须给他一笔劳务费。这是基金公司收取的管理费。

每日应计基金管理费=前一天净资产值*年管理费率/当年天数

为了防止基金公司私下逃跑，公募资金基金需要被置于银行监管之下。我们投资基金的资金进入托管银行账户，而不是直接进入基金公司的手中。基金公司做出投资决定后，会将资金转移到某个产品上进行投资。那么银行中信银行就不能为你白白地信任这些钱，所以银行会收取一定的信任费。

每日基金托管费=前一天的净资产值*年托管率/当年天数

此外，如果这个货币基金不在支付宝，的平台上出售，估计它不可能像今天这样大。因此，销售平台不能免费推广，为您购买产品也是免费的。因此，销售平台需要收取一定的销售服务费。

每日累计销售服务费=前一天的净资产值*销售服务费/当年天数

余额宝管理费怎么收取，其实这些费用在平台给我们分配收入之前就已经扣除了，所以我们并没有真正感受到费用。换句话说，我们在余额宝看到的收入就是我们的净收入，不需要扣除费用。