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基金规模多少合适?基金规模的大小对基金的影响?

2023-05-16 08:22:49来源:经济资讯网栏目:数码

如今市场上涌现出不少的基金产品,然而这些基金产品的规模在市场上有大有小。基金规模大小其实各有利弊。那么,基金规模多少合适?基金规模的大小对基金有什么影响?一起来了解一下吧!

基金规模多少合适?

中小规模基金由于调仓换股比较灵活,即“船小好掉头”,更能够适应多变的市场。但是,顶流基金在公司品牌、团队架构、投研支持、长期业绩稳定等方面有着诸多共同点,这些或许就是基金“大而强”的基因,也是吸引投资者的底气所在。

基金究竟是选“大而强”还是“小而精”?其实我们要选择一个合理的区间,不仅要避开风险较大的迷你基金,也不能盲目地购买市场热度较高的大基金

因为基金规模越大,对于基金经理来说就是一个很大的挑战,非常考验基金经理的管理能力,一般来说规模大的基金调仓的时间要长一些,而且对持仓股票的冲击要更大一些,这样以来基金的灵活也会下降。如果基金规模越大,还能保持良好的业绩,说明基金经理具有过硬的实力,这样的基金也可以成为牛基了。

而规模太小,基金费用分摊到单位份额的成本就提高了,对基金持有人的预期收益有一定影响。

基金规模没有最合适,只有相对合适的,此前有研究表明,基金规模不超过2.5亿美元,也就是17亿元人民是最合适的,不过不同类型的基金,在这方面会有些许出入。一般情况下,指数型股票基金规模大一些更好,因为它仅拟合指数,并不进行主动操作,债券型基金规模小一点好。

综合来说,我们在选择基金时,最好是择规模适中的、且长期业绩不错的基金,对于被动型基金,则最好是规模越大越好,但是投资者选择基金要选择适合自己的,要符合自身风险偏好,不要盲目选择。

基金规模的大小对基金的影响?

基金规模过大或过小都不好,如果基金规模过小的话,基金管理过程中所发生的运营开支占管理费收入的比重会相对高些,运营成本会比较高,另外基金规模小的基金被清算的可能比较高;

基金规模大的基金虽然运营成本比较低,但会碰到基金流动问题,规模过于庞大的基金,尤其是股票基金,会对其投资组合的流动造成影响。从普遍意义上看,如果一只股票基金投资标的是规模庞大、成交量高的蓝筹股,那么对其流动的影响会相对较小;但如果一只股票基金投资标的集中在少数几只股票上,加之该基金的规模过于庞大,则有可能会对其流动产生较大影响。

基金经理进行投资操作的过程中,大规模地买入或卖出都会对股价产生影响。此外,如果一只规模庞大的基金,其投资标的集中在中小盘的股票上,那么其流动的问题会更加突出,因为此时基金经理将面临很难将股票按其理想价位卖出的困境。而这也正是很多基金会暂停申购的原因之一。

标签: 基金规模多少合适 基金亏了死守会回本

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