取钱太频繁会有什么后果？转账频繁怎么和银行解释？

取钱太频繁会有什么后果?你知道吗?小编整理了相关内容，一起快来了解下吧!

取钱太频繁会有什么后果?

会被调查。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

转账频繁怎么和银行解释?

转账频繁用户需要按照实际情况向银行解释。需要注意的是，转账频繁并不是以次数来计算的，根据国内大多数银行的规定，假如多次交易额度在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。以上就是转账频繁怎么和银行解释相关内容。

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