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银行系基金介绍 银行系基金规模为什么暴涨

2023-05-10 08:40:11来源:汇世网栏目:手机

银行系基金介绍

目前,中国共有129家基金公司,银行系有15家基金公司。其中,有5家国有大型基金公司,4家股份制银行系基金公司,4家城市商业银行基金公司,2家外资银行系基金公司。

虽然基金公司在银行系的比重并不突出,但其市场份额不容忽视。据中信证券,统计,15家银行系基金公司管理的基金(非货币)总规模约为1.9万亿元,约占总市场份额的23%。

从时间上看,2013年之前成立的基金大多是国有大银行和股份制银行系基金公司。2013年后,城市商业银行开始以基金公司的形式出现。与此同时,2013年是银行推出基金子公司的高峰期。同年,中加基金、兴业基金、鑫元基金、上银基金和永赢基金等五家公司相继成立。2013年后,前海, 恒生只有一家公司在2016年成立。

银行系基金规模.png

银行系基金规模为什么暴涨

自2012年底以来,新兴成长股引发的牛市让公募基金公司的资产管理规模超过了2007年的牛市峰值。截至2016年底,所有基金资产管理规模达到9.14万亿元,创历史新高。

银行系基金的崛起

2005年,三家银行系基金公司分别在工银瑞信,施罗德,交银和建信成立。后来,更多的银行要么转移到股权,要么直接发起成立基金公司。截至2016年底,银行系的基金公司数量已增至15家。除恒生前海基金未开展公募业务外,其他14家银行系基金公司资产管理规模高达22064.84亿元,占113家基金公司资产管理总规模的24.2%。

根据近年来公募基金的发展情况,从2012年到2016年底,银行系基金公司发展迅速。

从个别基金公司资产管理规模的变化来看,由于余额宝;的快速增长,天弘基金的规模较2012年增加了8350亿元,随后的四家公司均为银行系基金公司。

从过去一年基金公司资产管理规模的变化来看,在全年底部的震荡市场,年底的债券市场危机叠加,许多基金公司遭遇净赎回,资产管理规模萎缩。然而,从银行系,基金公司资产管理规模的变化来看,除了规模较小、起步较晚的永赢基金公司外,银行系其他基金公司的资产管理规模都取得了增长。

根据2016年大型基金公司的规模变化,资产管理规模超过1000亿元的24家大型基金公司中中,银行系有7家基金公司。从上述基金公司2016年的规模变化来看,上述7家银行系基金公司的规模都在增长,其中招商基金的规模增加了952亿元,增长38%;兴业基金规模增加599亿元,增长81%。

背靠大树好乘凉

在业内人士看来,银行系基金公司的快速发展离不开银行大股东的支持,依靠大树乘凉,基金公司实现了规模的快速扩张。

在资产管理行业,资产管理规模的提升很大程度上取决于渠道营销能力。据了解,该基金目前的销售渠道主要包括银行,经纪、保险、网上直销和基金第三方销售机构,其中银行的优势最大。根据公开数据,银行,有20多万个网点,密集分布在城市和农村地区,可以吸纳大量银行金融资金。银行系基金

基金公司利润情况.png

从基金公司新基金产品的发行情况来看,2016年很多基金公司的规模大幅增长,主要是因为银行外包资金的涌入,以及大量外包定制基金的成立。以2016年11月为例,当月共发行191只新基金,发行了很多灵活的基金产品。同一基金经理发行了大量名称相似的基金。这些基金大多招聘周期短,规模基本不超过10亿。业内人士表示,其中大部分是银行和资金定制的公募产品。本月发行的83只债券基金数量庞大,这也表明外包资金外包基金继续流行,为公募基金公司的规模扩张做出了不可磨灭的贡献。据了解,随着银行,外包资金的涌入,一些基金公司甚至选择提前向布局“壳基金”集中申请,以加快新产品发行的步伐。一旦与外包客户达成意向,新基金就可以迅速推出。

随着资产管理行业的巨大发展和银行资产管理业务的快速发展,给银行带来了巨大的资产配置压力,资金,银行开始寻求新的投资渠道。在这种情况下,专业投资能力强的公募基金成为这些资金,更好的配置方向,多以外包的形式进行,资金的外包模式被银行普遍接受,据了解,五大行的单笔业务规模通常高达几十亿元,股份制的银行也会有十几亿元,城市商业的银行也会有几亿元。吸收外包资金已成为各基金公司发展增量业务的法宝。在争夺这些资金,银行系基金公司的过程中,具有法人股东背景和天然渠道优势的公司显然具有更大的竞争优势。

银行系基金股东.png

基金公司分化延续

2012年以来,市场经历了相对完整的多头和空头洗礼,资产管理行业经历了爆发式增长。银行理财、信托、公私募基金在迎来都有很大发展,在基金行业内部,银行系基金公司依靠渠道优势,其增速远远超过行业平均增速。基金行业内各基金公司的发展趋势如何?

虽然互联网金融越来越受欢迎,但银行作为主要基金销售渠道的角色在一段时间内仍将不可动摇。银行系基金公司渠道分红将继续,接下来将有更多的银行系基金公司申请设立。在外包资金井喷的情况下,银行系基金公司资产管理规模的增长将超过行业的增长。在整个基金行业规模持续发展的背景下,行业内各公司的规模分化也将继续,并将继续影响基金公司的利润、发展前景等方面。

大多数基金公司仍然通过银行渠道带来超过一半的销售额,一些公司超过80%的销售额必须通过银行渠道,这也使得基金公司的营销人员专注于服务银行渠道。

据了解,在基金投资链中,投资者需要支付基金认购费和持有基金期间的管理费。如果持有期较短,投资者还需要支付一定的赎回费。一般来说,基金公司销售基金产品时,无论是强势的银行渠道还是基金的第三方销售机构,投资者支付的认购费用都会被销售渠道带走;基金公司的基金管理费收入也要按一定比例给销售渠道,业内俗称拖尾佣金。跟踪佣金的具体提取比例取决于基金公司与渠道谈判力的比较。如果基金公司实力雄厚,基金产品表现良好,投资者会购买更多的量比,那么跟踪佣金将相对较小,相反,跟踪佣金将较高。

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