基金评级什么意思?基金评级怎么评的?基金评级越高就越好吗?
基金评级什么意思?
简单来说,基金评级是指市场上基金评级机构对基金的评价。一般评级是1星到5星。明星基金越多,市场对基金的评价越高。星级评定是根据基金的过往表现,进行客观分析,旨在帮助投资者找出值得进一步研究的基金,而不是代表买卖基金的建议。
基金评级主要从基金的收益和风险两方面进行评价。一般参考指标有:最大回撤、波动率、方差, 夏普,投资风格、管理能力、流动性等。
基金评级怎么评的?
基金评级主要通过这些步骤:
1. 将基金进行分类
基金的种类很多,风险收益各不相同,不可能把所有基金放在一起进行比较,为了公平起见,首先就是要将基金进行分类,主要是按照基金的投资范围进行分类。
2. 基金业绩评价
对基金的历史业绩,也就是历史收益进行评价。
3. 评价基金风险调整后的收益
除了基金的收益,基金的风险也需要进行评价,比如波动率、最大回撤等,通过对基金风险的评价,对基金的收益率进行调整。
4. 划分等级
将基金按照标准进行排序之后,给基金划分评级,一般基金分为5个等级,分别是AAAAA五星级,AAAA四星级,AAA三星级,AA二星级,A一星级,但同一只基金在不同的基金评级机构得到的评级可能会不一样,这是正常现象。各家评级机构主要是以各基金的历史业绩来给出评级的。
基金评级越高就越好吗?
基金评级是专业机构通过搜集基金市场相关信息,然后通过科学定性定量的方法,按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息,对基金进行评级的。一般来说,基金评级越高代表基金在各方面都要好。
但是,投资者要注意,基金评级只能是一个购买基金的参考指标,基金评级高并不代表接下来的业绩表现就会很好,投资者要综合分析再做选择。